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打工仔新年礼 MPF去年平均回报12%

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图:强积金去年为打工仔带来超过一成回报率,创三年新高

  香港打工仔收到一份不俗的新年礼物。相对于2011年录得8.4%的亏损,2012年强积金平均录得12.07%的回报,为2010年以来最好的表现。港股基金去年大升22.94%,带动股票基金录得17.89%的回报,为强积金表现理想的主因。至于今年的投资部署,分析指,继续看好今年股票基金回报,尤其是内地及亚洲市场,打工仔不妨加以考虑。\【本报记者邵淑芬】

  据基金统计公司理柏调查显示,2012年一众资产类别中,以股票基金表现最好,回报高达17.89%,其次为混合型基金的11.73%、债券基金的4.27%、保证基金的3.57%,以及货币市场基金的0.26%。股票基金中,以香港股票基金表现突出,平均回报高达22.94%。其次为亚洲太平洋(日本除外)股票基金及大中华股票基金,回报分别为19.84%及19.47%,而中国股票基金回报亦有17.98%。

  市场回复投资信心

  本港强积金资产大部分集中于投资港股,故港股的表现往往主导当年强积金表现。以2011年为例,由于环球投资市场大插水,港股更是表现最差的市场之一,令当年强积基金录得亏损8.4%。今年港股表现突出,故带动去年强积金回报逾一成。至于去年12月积金平均录得1.71%的回报,仍是股票基金所带动,录得2.85%回报。受到内地股市回升带动,去年12月表现最好的是中国股票基金,回报达5.78%,其次是日本股票基金的5.44%。值得关注的是债券基金全数录得负回报,亏损0.13%。

  理柏香港研究总监黄泽铭表示,美国暂时解决财政悬崖,加上其经济数据好转,内地经济亦见回复增长,市场投资信心回复,带动股票市场表现。低息环境持续下,他看好今年股票基金表现,料可跑赢债券,尤其看好中国及日本基金。他指出,中国新领导层上台,可望推出刺激经济措施,而A股过去跌得太多,估值吸引。而日本政府持续量化宽松,加上日圆疲弱对出口有利,故看好日本股市。宏利资产管理投资组合顾问服务部高级总监伍诺霖亦看好亚洲及中国股票市场,指中国经济好转,加上憧憬新政策及城市化等措施出台,料将陆续反映于股市估值上。除股市外,他并看好高息及企业债。

  环球经济仍存隐忧

  此外,康宏投资研究部表示,截至2012年12月底,康宏MPF指数收报174.79点,按月升1.96%,带动指数全年累积升幅达13.38%,是2010年以来最高的年度升幅。康宏理财强积金业务拓展董事钟建强表示,过去一年强积金普遍录升幅,如过去在股票基金的投资有不菲的回报,可考虑把赚到的先转到一些避风塘基金,把利润锁定,否则由市场系统性风险引致的波动,有机会把回报蚕食。展望2013年,环球经济仍存不少隐忧,因此强积金的投资仍需以稳健为主。如果强积金计划成员能承受一定程度的投资风险,长远可考虑亚洲地区,但需留意市场短期波动;如临近退休人士,则应转投更保守的基金如保证基金等,不过亦需留意相关的保证条款。

  • 责任编辑:张琦

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