兑换店汇款内地 港人被冻百万元

2013-03-15 08:29:46  来源:大公网

图:深圳警方早前捣破多个地下钱庄。图为涉案人接受警方盘问

  大公网3月15日电(记者袁秀贤)记者从香港工联会广州工联谘询服务中心获悉,港人通过兑换店汇款内地被冻结,前来求助律师谘询的个案增多,被冻结资金逾100万元。有律师提醒,按现行国家外汇管理规定,香港兑换店不能从事外币的跨境汇寄,港人不要贪图方便,否则,不但经济上受到损失,还有可能承担法律甚至刑事责任。

  姓陆的香港居民在去年6月将17万港元透过香港的兑换店兑换为人民币後,汇到国内山东省某银行自己的帐号上。陆先生称该款用於修建房屋,钱汇至该帐号后被山东省公安机关查封、冻结。陆先生认为,自己没有任何犯罪行为,为何钱被查封、冻结。陆先生曾多次向山东省公安机关提出书面辩解,请求解封他的款项,但一直未获受理,遂求助广州工联谘询中心的律师谘询。

  广州工联谘询服务中心法律顾问杨少贞律师指出,在资本管制未开放的前提下,人民币在国际市场中实际上是不可兑换的。现今国家出台支持香港发展成为离岸人民币结算中心的相关政策,让人民币在香港通过存款、贷款、股票、债券等业务,实行自我循环,从事相关人民币结算以及外币兑换业务的金融机构也需要获得国家金融管理部门批准。

  绕过监管被视为地下钱庄

  目前,香港的兑换店业务范围仅能在香港范围内进行外币兑换,按照《中华人民共和国外汇管理条例》、《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)及实施细则,《外币代兑机构管理暂行办法》(中国人民银行令第6号)及《国家外汇管理局关於改进外币代兑机构外汇管理有关问题的通知》(汇发〔2007〕48号)的规定,跨境汇款的机构必须获得国家外汇管理局的批准和监管,香港的多间银行如中国银行、渣打银行、东亚银行等都可以进行合法汇款服务,但香港兑换店不能从事香港与内地的外币跨境汇寄,兑换店绕过种种监管擅自进行此种业务,应被视为“地下钱庄”。

  杨少贞还说,客户与兑换店兑换货币的买卖,均是客户先将资金打到兑换店帐户上,兑换店再把兑换好的资金打到客户指定的银行帐号上,这除涉及兑换店可能不履行汇款的风险,同时兑换店擅自从事这项业务还有可能被认定为“地下钱庄”黑市兑换,违反《中华人民共和国外汇管理条例》。

  汇款人或被处罚30%资金

  按法例规定,黑市兑换者可处罚款50至200万元人民币,汇款人亦可能要承担法律责任,最严重者是处罚汇款额的30%,汇款退回。

  国家为维护国家经济和金融安全,严厉打击“热钱”跨境流动,从2010年2月份开始,外汇局组织开展了应对和打击“热钱”专项行动,对企业贸易外汇收支、资本金结汇以及个人结售汇等行为进行了重点检查。

  “不要贪图方便找香港的兑换店汇款到国内,否则,不但经济上受到损失,还有可能承担法律甚至刑事责任。”杨少贞提醒港人。

  广州工联谘询服务中心执行干事周鸣表示,港人通过兑换店汇款内地被冻结前来求助律师谘询的个案增加。去年接受谘询的个案有3个,被冻结资金少则10多万,多则70万港元。

  中山大学港澳珠三角研究中心副主任、中山大学岭南学院财政税务系主任林江认为,港人通过兑换店汇款内地,违反了国家外汇管理条例,港人应在兑换店兑换成人民币後,再通过金融机构的合法渠道再汇到国内,才可避免“中招”。

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责任编辑: 孟浩
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