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一周十大政经事件(6.16~6.22)

  上海自贸区自由贸易账户落地

  中国(上海)自由贸易试验区自由贸易账户6月18日在上海正式落地,这被认为是自贸区金融改革中的核心内容。由此,区内实体经济既可以统筹国际和国内两个金融市场资源,又可以利用该账户将两个市场隔离。

  中国人民银行上海总部表示,已经验收接入人民银行上海总部系统的中行、工行、建行上海市分行、浦发行上海分行、上海银行5家银行,实现了开立自由贸易账户的功能。中国银行上海市分行则开立了第一个自由贸易账户。自由贸易账户业务启动之日起,符合条件的区内主体和境外机构可在上海市已通过系统接入验收的金融机构开设并使用自由贸易账户。

  据了解,自由贸易账户类型包括区内机构自由贸易账户、境外机构自由贸易账户、区内个人自由贸易账户、区内境外个人自由贸易账户,以及同业机构自由贸易账户。区内主体以及境外机构可以通过自由贸易账户办理经常和直接投资项下的跨境资金结算。随着投融资汇兑相关政策的陆续出台,自由贸易账户将为自贸区更加广泛的自由贸易投融资活动提供支持。

  分账核算体系为投融资汇兑创新等后续改革提供了良好载体,商业银行在“一线宏观审慎、二线有限渗透”的原则下开展业务创新,将促进企业贸易投资便利化、提高资金使用效益、实现跨境资金配置。

  当日,人民银行上海总部还与上海黄金交易所签署了接入合作备忘录,上海黄金交易所将其在自贸区推出的国际黄金业务结算纳入自由贸易账户体系,为国际投资者参与黄金交易提供便利,并且符合条件的境外和自贸区内客户可在其签约银行分账核算单元内开设自由贸易账户,参与黄金交易。

  此外,拟建中的上海国际黄金交易中心将在签约银行分账核算单元开立自由贸易账户,为区内和国际投资者提供参与国际业务相关的结算和清算服务。

  延伸阅读

  境外融资成本大降 汇率更优惠

  业内人士认为,自由贸易账户正式运行,有如金融改革创新开通了高速公路,公路上可以跑什么车、怎么跑,金融机构和企业将面临无穷想象空间。

  首先,依托自由贸易账户体系,有利于打通境外、区内、境内区外三个市场,便利企业投融资和贸易活动,明显提升企业的全球资源配置能力。

  中海集装箱运输股份有限公司是首批自贸区分账核算业务试点企业之一,之前通过设立海外资金平台来归集境外资金,造成国内国外两个市场一定程度上的割裂。公司总会计师张铭文表示,开设自贸区账户后,集团可以把上海作为全球资金管理中心,进一步提高资金使用效率,降低资金成本,更好地控制风险。

  “目前通过自由贸易账户,收支可以和投融资前置审核脱钩,也就是说可以先对外汇款,再到央行和外管部门备案。”中国银行上海市分行国际结算部总经理张欣园说。

  其次,调动“两种资源”,利率汇率改革新载体。

  中海发展股份有限公司当日通过其在工商银行的分账核算单元从新加坡拆入1亿元人民币贸易融资,随即购汇汇出向境外支付燃油款。中海发展财务部总经理陈华告诉记者,目前境内融资成本在6.5%左右,境外人民币借款利率则控制在4.5%甚至4%以内。企业不仅享受了远低于境内的融资成本,购汇报价也是参考香港离岸市场CNH报价,享受了更优惠的汇率价格。

  中国银行18日为上汽集团区内全资子公司——上海汽车国际商贸有限公司办理了首个自由贸易账户开户、首笔对外直接投资项下资金划转、货币兑换以及信用证开立等一系列业务。交易资金通过上汽国贸企业一般账户划入其自由贸易账户,并通过中国银行进行区内平盘兑换为美元后汇往南美智利,顺利完成境外项目投资启动资金的落地。

  “这一业务走通了资金从境内区外-区内-境外这一流程,价格非常接近离岸汇率的价格。未来有可能会形成一个新的汇率市场,企业就有机会选择在岸市场兑换、离岸市场兑换或者在自贸区内兑换,这为下一步改革提供了新的载体。”张欣园说。

  • 责任编辑:宋代伦

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