银监吁银行设反洗钱机构

2013-01-05 04:25  来源:大公报

    

     图∶据悉,银监会已将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围\本报记者步潇潇摄

    

     中国银监会已下发文件要求金融机构建立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作,打击金融机构员工参与地下钱庄非法活动。对情节严重的员工,将终身不得从事银行业工作。

     据内媒昨日引述一份银监会办公厅的文件显示,银监会已将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围。除了对银行、金融资产管理公司、邮储银行等传统金融机构,信托公司以及企业集团财务公司和金融租赁公司也在被要求自查的名单中。

     银监会要求银行金融机构建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施。藉以防止不法分子利用银行金融机构网点从事地下钱庄非法活动。

     同时,在将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围方面,银监会要求,结合交易量、资金量、存款量等客户信息进行数据筛选,特别关注注册资本较少,现金交易、网银交易或结售汇业务频繁,交易对手多为个人帐户的交易行为。

     银监会还强调,金融机构要加强员工行为排查,严禁银行员工为揽储、赚手续费充当地下钱庄资金的捐客。

     对於银行金融机构参与地下钱庄非法活动,监管部门表示,将依法对其进行处罚;情节严重的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对负有个人责任或者直接领导责任的高级管理人员,除责令银行给予其纪律处分以外,可以根据情节轻重以及後果,取消其一定限期直至终身的任职资格;同时对负有个人责任的银行员工,除责令银行对其给予纪律处分外,可以根据情节严重以及後果,禁止其一定期限直至终身从事银行业工作。

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责任编辑: 大公网
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