银行理财或引入准入制

2013-03-14 04:25:03  来源:大公报

    内地媒体引述消息人士透露,随理财业务的过快发展,监管部门对特别是城商行和农村合作金融机构等理财业务参与机构的风险管理能力、资产管理能力等方面表示担忧。因此,监管部门正酝酿开展理财业的机构准入和业务准入制度。

    报道称,监管部门已要求商业银行董事会及高管层对理财业务进行清晰的战略定位,避免理财业务沦为其他业务的调节工具和手段。

    理财业务发展过快而参与机构良莠不齐,引发监管部门的担忧。同时,部分机构还存在风险管理能力不足、业务开展不够审慎的问题。针对去年以来,中小金融机构特别是城商行和农村合作金融机构大量参与理财市场更加激进。消息人士透露,对於此类风险管控能力较低、资产管理能力和专业素质还不足的中小金融机构,银监会将对其能够从事多大规模的理财业务,进行严格把关和密切监测。制定一套开展理财业务的机构准入和业务准入制度也纳入监管部门的计划中。

    对於一些创新型理财产品,如股权类投资、股票基金类投资和另类投资等,监管部门考虑到其高风险和结构复杂性,其发行将会受到严控。“特别是中小银行金融机构发行此类理财产品时,将需要逐笔上报银监会,加强合规性审查。”

    此外,监管部门还注意到,部分银行存在将理财产品持有的资产与其他理财产品持有的资产,或银行自营业务资产,通过非公允的市场价格进行交易的违规行为。更有银行将一些较高收益率的理财产品销售给特定关系人,涉嫌利益输送。对於银行理财产品设计和交易中可能存在的腐败问题,中纪委、监察部和银监会都将进一步密切关注。

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责任编辑: 大公网
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