政府回覆莫衷一是

2013-03-15 04:25:01  来源:大公报

    

    图∶杨少贞(左)提醒港人,通过兑换店汇款内地可能承担法律责任/本报记者袁秀贤摄

    

    【本报讯】记者林晓晴报道∶本报揭发多名香港人透过兑换店汇款内地後被当地政府冻结,指为非法汇款,但香港兑换店汇款内地是否确属违法,记者向多个政府部门查询,答覆却是莫衷一是。

    香港的兑换店原由警方发牌及规管,至去年4月1日实施《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》,兑换店的发牌及监管工作则转由香港海关负责,经营兑换店人士须向海关关长申领牌照,并规定营业期间的所有兑换单据必须妥善保存,以备查核,兑换款项高於8万元者,兑换店更要强制登记兑换人身份证资料。

    不过,记者向海关查询香港领牌兑换店可否为市民汇款到内地,发言人却回覆称,海关主要规管的是经营者在客户审查及备存纪录方面的责任,及打击无牌经营金钱服务等,至於汇款的权限,则非由海关所监管,建议记者向金融管理局查询,但当记者向金管局查询时,金管局却指有关方面是由海关所监管。

    记者遂转向政府新闻处求助,查询转往财经事务及库务局,而该局发言人就对兑换店的权限及汇款问题未有正面回答,但表示局方与金管局都不是监管机构,而汇款往内地是涉及内地的外汇管制条例,相信有关问题要先研究内地的法例。

    专家∶汇款不设限实有问题

    另综合金融及法律界人士意见,香港成为人民币境外结算中心後,兑换店进行人民币兑换并不违法,但因内地实行外汇管制,故汇款必须由国家指定银行或金融机构进行。但即使如此,香港兑换店挂正招牌做人民币汇款也不算违法,因其可走法律罅,讹称只是中间人代客人将款项拿到银行汇出。不过声称汇款“不设上限”、“15分钟汇到”的兑换店就肯定有问题,不排除是地下钱庄。

    金融业人士表示,香港地下钱庄由来已久,过去主要经营台湾、东南亚国家的地下汇款,近年则以人民币和美金为主。以黑市汇人民币而言,香港的地下钱庄接到客户汇钱,只要通知内地的对口地下钱庄,对方便会代为出钱,并存入汇款客人指定的内地户口,因此才可以做到15分钟汇到,反之内地地下钱庄接到生意,香港的同党亦会代为塾支款项,合作的两地地下钱庄一般会在15日至20日结算一次,如一方要付款给另一方,便会以走私方法将钱运给对方。

    至於地下钱庄的赚钱方法,主要是赚有外汇管制一方汇款客人的汇率。以内地而论,因携带人民币或外币出境均有限制,一些见不得光的钱要运出境时,只能透过地下钱庄。当然这些黑钱不可能按国家规定的汇率折兑,地下钱庄一般会按正式牌价减0.3%至0.5%,从中赚差价。

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