银行6月底须披露保险酬劳

2013-04-23 04:25:01  来源:大公报

      自雷曼迷债一役后,本港监管局收紧对投资产品销售的监管,投资相连寿险(即投连险)产品亦包括在内。金管局助理总裁(银行操守)戴敏娜昨日于《汇思》中表示,由今年6月底起,银行须遵守一项新要求,即划一使用标准化的重要资料声明书。而当中最为业界所关注的,是声明书将披露银行从保险公司所取得的酬劳,亦即佣金。

      戴敏娜表示,鑑于一般投资者可能不易明白投连险产品的特点,金管局与保险业监理处、证券及期货事务监察委员会及从业人员合作,以加强在销售过程中披露投连险产品的相关资料。而金管局于昨日发出指引,要求银行由今年6月底起须遵守一项新要求,即划一使用标准化的重要资料声明书,而该声明书会载于投连险产品的“重要资料声明书及申请人声明书”第一部。

      该声明书目的,为有助于向客户说明有关这个投连险产品的多项指定的重要资料,例如前期收费的影响,提早退保或提取保单款项的收费,行使“供款假期”的后果;就有关的投连险交易,披露银行从保险公司所取得的酬劳(包括金钱及非金钱收益);要求客户以书面方式列出其选购这份投连险产品的原因/考虑因素;在评估产品是否适合客户时,除其他相关因素外,有助于适当考虑客户所註明的原因/考虑因素;以及邀请客户签名确认已阅读及明白上述资料,并同意受上述资料约束。

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责任编辑: 大公网
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