银行“自我拯救”政策明年谘询

  【大公报讯】《金融机构(处置机制)条例》在去年6月通过,并在今年7月7日生效,香港是目前亚洲区内能全面落实符合国际标准处置机制的少数地区之一。金管局总裁陈德霖于新一期《汇思》中表示,为落实新的处置机制,金管局在今年4月成立处置机制办公室,并计划在2018年初就银行吸收亏损能力政策建议进行公众谘询。

  陈德霖于文中指,《处置条例》赋予金管局其中一项主要处置权力,就是对濒临倒闭银行进行“自我拯救”,即透过重组银行的资本,由股东及某些债权人承担倒闭的亏损,毋需投入公帑。金管局可以透过这种方式来撇减银行的负债(包括股本、资本及负债),或将这些负债转换成股本,以“增股”对沖财困银行的亏损,改善其财务状况。唇亡齿寒,这个安排令银行与股东、债权人成为命运共同体,令他们有更大的诱因不断去监察、制约银行的风险,以免将来陷入财困。

  他续称,《处置条例》的实施令该局有更齐全的手段去缓减银行倒闭的震盪。然而,金管局必须与银行合力做好准备和处置规划,才能真正发挥处置安排的成效。具体而言,银行或需重整本身的法律、财务和运作架构,以清除妨碍处置的障碍。他又提到,“自我拯救”是有序处置的重要一环,但只适用于银行某些类别的负债,因此必须订立规则,先确保银行具备足够能力去对沖亏损,有“自救”的能力。换言之,吸收亏损能力是“自我拯救”、保障纳税人的先决条件。当然,对银行股东和债权人也要公道,因此《处置条例》保证股东和债权人实施“自我拯救”,他们最终的待遇不逊于启动清盘程序。而金管局计划在2018年初就银行吸收亏损能力政策建议进行公众谘询。

  金管局于周三(9日)增发票据后,港元明显由7.82水平回升至7.81左右。不过高盛发表报告指,香港流动性仍非常充裕,料港元隔夜、一周等短期拆息会继续于低位徘徊,港元汇价仍会继续下跌。上商研究部主管林俊泓认为,毋须对此作出过度反应,指金管局在2015年及2016年先后多番增发外汇基金票据,却未见对港元利率造成显著影响。他预期,在港元息口仍不及美元的背景下,不认为港元能够维持强势。

责任编辑: 大公网

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