男子冒用他人身份证办17张卡套现50万

2013-04-27 11:27:31  来源:生活报

  近期,信用卡诈骗案件不断出现,记者近日从哈市多区法院了解到,2012年,“恶意透支”占信用卡犯罪的近90%,2013年到目前为止所占比例为近96%。据民警介绍,持卡人使用信用卡时会忽视自己的还款能力,仅注意信用卡的透支额度,甚至向银行出具假的家庭和个人收入证明,用欺骗手段申请信用卡。多数人对信用卡犯罪的形式、方法、法律法规不了解,以至于收到还款通知书时,也不理睬,以为只是影响信誉,不构成犯罪。

  据哈市道里区人民法院法官张超介绍,据我国刑法规定,恶意透支1万元,经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,构成信用卡诈骗罪,要被追究刑事责任。

  案例1

  原因:周转生意没钱

  透支金额:50余万元

  处罚:判刑八年

  男子拿他人身份证

  办卡17张套现

  哈市男子吴某因做生意资金周转不畅,冒用他人身份证先后办理17张信用卡,透支金额五十多万元。4月3日,哈市道里区人民法院对此案进行了审理,吴某因犯信用卡诈骗罪,被判处有期徒刑八年。

  2月初,哈市公安局接到报案称,一男子冒用他人身份证在银行办理了十余张信用卡,透支金额高达50余万元。警方根据银行经手人王某提供的线索,很快确定吴某有重大嫌疑。2月末,侦查员在道里区一出租房内将吴某抓获。经调查得知,吴某几年前下岗后,在一商场内租店面卖手机,顺便代理办卡业务。

  去年11月,吴某想把生意做大一点,却没有钱,他就想到冒用他人身份证办理信用卡的歪主意。因为吴某平时办手机卡能接触到不少人的身份证,他弄到一些人的身份证复印件,私刻了某公司的印章,以该公司经理的身份找到银行的负责人,自称要为公司的一批员工办理信用卡。银行员工王某核查之后没发现什么问题就办理了业务。

  一个月后,信用卡到手,吴某找一专做信用卡套现的男子帮其套出十万余元现金。几天后,吴某又用同样手法办了9张信用卡。银行催促已透支五十余万元的吴某还款,吴某便四处窜逃。据了解,吴某先后办了17张信用卡,到今年2月份,共透支本息50余万元。

  案例2

  原因:羡慕他人优越生活

  透支金额:13余万元

  处罚:判刑四年

  女孩为买名牌

  狂刷卡无力还

  19岁的小颖来自河南,高中毕业后来哈做饭店服务员。看到打扮时尚的同龄女孩,小颖就感到自卑,她也想穿漂亮衣服,买高档化妆品,可每月1千元的工资仅够日常开销。小颖听说信用卡可以透支,她动了歪脑筋。

  2012年10月,小颖办了张信用卡,此后,她刷卡透支,买化妆品、名牌包和服饰等,至2013年2月共消费十余万元。银行催收后,她只能还一万元。3月,银行向公安机关报案,截至报案当日,小颖透支的本金为13余万元。4月10日,哈市道里区人民法院对此案进行了审理,小颖因信用卡诈骗罪判处有期徒刑四年。

  案例3

  原因:支付女友开销

  透支金额:4万余元

  处罚:判刑三年

  男子靠钱留女友

  办东家卡还西家钱

  29岁的宋某家住哈市平房区,一年前,他认识了李某,两人很快成了男女朋友。交往中,宋某感到李某很爱花钱,而自己工资有限,常入不敷出。为不让女友离去,宋某决定办张信用卡供其花销。起初,一张信用卡透支完了,宋某还到处借钱归还银行的欠账。时间一长,宋某索性再办几张信用卡,一张信用卡还款日期到期,就用另一张透支还上。

  不到半年时间,宋某所办的5张信用卡透支4万余元,且一直无力归还。而李某在看到宋某无钱供自己花销后,不辞而别。4月16日,哈市平房区人民法院对此案进行了审理,宋某因犯信用卡诈骗罪,被判处有期徒刑三年。

  案例4

  原因:偿还贷款

  透支金额:5万余元

  处罚:判刑一年

  男子为还贷

  办3张卡挨个“透”

  2012年10月,哈市林某贷款16万元做海鲜生意,可生意却一直亏损。为偿还贷款,林某在去年年末办了3张信用卡,将几张卡中透支出来的钱用于偿还贷款,可还是偿还不清。最终,林某被告上法院,要求其归还剩余本金及利息,林某四处躲避。2月,各银行向公安机关报了案,最终林某投案自首,偿还部分钱款,并写下还款计划。

  4月18日,哈市道里区人民法院对此案进行了审理,因犯信用卡诈骗罪,林某被判处有期徒刑一年。(记者石卉)

责任编辑: 陈永
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