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行长收了一箱酒 2亿贷款被骗走

当农发行黑龙江省分行营业部高级主管富某与双城支行副行长姜某来到张某某所在的担保企业进行核保时,发现该担保企业不符合要求。2007年12月,汇升公司2亿元贷款开始发放,双城支行副行长姜某及行长谢某工作不负责任,违反规定,导致3700万元被挪用。

  行长收了一箱酒 2亿贷款被骗走

  在违规办理贷款期间——

  银行副行长姜某从被告人处借用一辆别克轿车私用;收受被告公司“酒鬼酒”白酒1箱,手机 1部;

  银行行长谢某收受被告公司“酒鬼酒”白酒1箱;

  信贷员肖某收受被告公司芙蓉王和云烟分别2条。

  提供虚假粮食购销合同,虚假担保……一串虚假竟然骗取了银行2亿元贷款。企业贷到钱款后又擅自挪用部分贷款,并欺骗银行监管,导致1.7亿余元贷款成为不良贷款。

  该企业骗贷款2亿元之所以能够得逞,贷款银行行长、副行长、信贷员及办事处主任等人在工作中严重不负责任,被指控一条龙为其“开绿灯”也是主要原因。

  本案10名被告人中,有2个总经理、2个副总经理,1个省行银行高级主管、1个行长、1个副行长。作为回报,这个贷款企业只给了贷款银行一把手行长“酒鬼”白酒一箱;副行长除了一箱“酒鬼”、一部手机外,还借走了一辆轿车。

  此案曾经轰动一时,并引起广泛关注,最高法院和辽宁省高院指定葫芦岛市中级人民法院管辖,2010年10月,葫芦岛中院连续开庭审理了3天。昨日辽沈晚报、北国网记者得知,目前5名银行被告人均以犯国有企业人员失职罪被判处刑罚。

  案情回放

  一串假手续骗出贷款

  本案中唯一的被告单位是黑龙江汇升粮油有限公司(以下简称汇升公司),法定代表人张某某。

  法院审理查明,2006年11月,张某某(时任广东顺糖公司、大连顺糖公司董事长)与高某(时任大连中糖公司、大连顺糖公司总经理)、刘某曾从农发行黑龙江省分行双城支行贷款3.6亿元收购玉米,后因种种原因,在粮食没有完全销售情况下,虽如期归还了3.6亿贷款,但出现亏损。

  2007年8月9日,三人决定在黑龙江省哈尔滨市注册成立汇升公司。

  汇升公司成立后,为尽快获取双城支行的准政策性粮食收购贷款,高某联系广东一家粮库签订了3份虚假的玉米购销合同,使之符合银行贷款要求。

  当农发行黑龙江省分行营业部高级主管富某与双城支行副行长姜某来到张某某所在的担保企业进行核保时,发现该担保企业不符合要求。为顺利取得贷款,担保企业出具了虚假的审计报告以及合并报表。

  2007年12月13日,农发行黑龙江省分行营业部同意为汇升公司提供粮食收购贷款2亿元。

  贷款发放后,刘某在高某指示下,将3700万元贷款转付给大连中糖公司,大连中糖公司并未用其购买粮食,而是将其中3300万元用于偿还粮款和借款,400万元用于日常开销。高某为此安排人员起草了各种假手续来应付检查。

  银行给骗子一路绿灯

  汇升公司成立后,即开始向双城支行提出贷款要求。

  根据该银行相关规定,对经营期不满1年的新建企业原则上不评级。但在银行领导姜某、谢某的安排下,双城支行以汇升公司系确需融资的新建优质企业为由,建议信用等级评定为A级。省行营业部经过审查同意批复。

  对此评定意见,省行信贷管理部门下发通知书要求对申报材料进行补充完善,在未完善前不能批准客户信用等级。但双城支行及省行营业部并未进行补充完善,省行营业部就公布汇升公司信用等级为A级,汇升公司获得贷款资格。

  2007年12月,汇升公司2亿元贷款开始发放,双城支行副行长姜某及行长谢某工作不负责任,违反规定,导致3700万元被挪用。

  2008年12月,汇升公司2亿元贷款即将到期,尚有1.85多亿元贷款没有归还,姜某、谢某明知汇升公司不符合办理展期条件,仍决定为其申请办理展期,致使汇升公司贷款展期半年。可等到贷款展期届满,汇升公司、高某等人仅归还银行贷款本金2988万元,致1.7012亿元贷款不能收回。最终被农发行认定为不良贷款,处于危险状态。 本报特别报道组 

  作者: 编辑: xiangran

  • 责任编辑:陈永

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