专访肯尼迪后人:当今中国股市类似美早期

  肯尼迪家族成员帕特里克·肯尼迪认为,全球配置成为趋势,家族财富传承宜交给专业机构打理 资料图

  大公网5月3日讯 (记者 毛丽娟)来自美国的政治世家肯尼迪家族的帕特里克·肯尼迪(PatrickKennedy)认为,美国的家族财富传承经历过上世纪的大萧条、2008年的经济崩盘,才建起相对比较成熟的保护投资者利益的体系,中国等新兴市场要建立这样一套体制,路还很长。他又表示,当今成熟市场如美国的机构投资者占其国内市场交易量的比重已超过70%,而这一数据在1950年仅为7.2%,中国也正在经历这一进程,因此,对于内地高净值个人投资者而言,选择一家专业可靠的机构,远比处理数以亿计的投资信息简单。

  肯尼迪家族曾经在全美范围内最富有的人群中排名第五,其总资产在2014年《福布斯》评估约为10亿美元以上。其家族成员帕特里克·肯尼迪近日在宜信财富深圳活动间隙接受《大公报》记者专访时不讳言,伯父约翰·肯尼迪能成功竞选总统并成为美国当时最年轻总统的原因就在祖父构建的家族财富,伯父因此不需要担心竞选费用、盈亏和支付问题。他直言,政治没有办法赚钱,他的家族从事政治活动,是因为他的爷爷设立了肯尼迪家族办公室,帮助整个家族去完成财富的管理,但家族的名声和家族的名望才是他们真正的家族财富。

  当今中国股市类似美早期

  他在阐述家族财富如何积累时表示,祖先从爱尔兰移民到美国,曾祖父到美国时开了一家小酒吧。酒吧不光提供啤酒、威士忌等饮料,也给顾客提供小额贷款,以放贷人身份纾解当时新移民没有办法获取银行贷款的问题。而他的祖父就为了接管家族的贷款业务,专门去学习相关金融业务。他在26岁创办一家银行,成为美国最年轻的银行行长。

  通过所学的知识,祖父进行相应的金融投资。他指出,当时美国股市处于早期发展阶段,和今天的中国股市类似。在发生20世纪30年代的美国大萧条之前,很多人没有风险意识,大家都觉得能赚很多钱,他们借钱买股票。其实其时,美国资本市场尤其股票市场,法律政策和监管制度都不完善。后来危机来了,对于大多数普通人而言,你有什么东西,市场又全给你拿走了。

  在上世纪30年代股市大崩盘后,美国政府需要对股市重新建立信心。当时美国总统罗斯福就提出,美国要对整个股票市场进行监管,并任命帕特里克祖父负责编写监管股市的规则及要求制订规则,祖父也因此成为美国证监会首任主席。

  他指出,肯尼迪家族是一个非常有政治背景的家族,而从政的人当然都需要经济上的支持,所以他的爷爷当时设立家族办公室就是考虑到如何赚钱,并为全家族的政治活动提供经费。

  倡在美华人多组合配置

  他透露,家族在积累足够财富后,首先考虑如何传承和保值财富,如何在国际经济波动大的环境下管理好财富。家族办公室和世界上很多最有头脑的投资人一起合作,将资产分散投资在不同国家和地区、不同行业,选择最优的、分散风险,让整个家族的财富可以不断地进行积累。而这点对中国的启发是:中国的股市、市场经济都处于早期阶段,中国的财富管理机构开始运用自身的专业知识、财务知识、投资知识为富裕人群进行资产打理。

  美国成熟投资市场的投资种类丰富,机会很多,要创造经济利益的回报,需要尊重当地的规则、法律才有可能获取稳定的回报。中国相对其他成熟的经济体,在监管和透明度、成熟度肯定是滞后的。他寄语中国富裕人群到美国参与投资,应该多方位、多组合地配置自己的资产,不能把所有鸡蛋放在一个篮子里。


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责任编辑:张寻 DN017

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